...
по времени - устанавливается параметр срок - период в месяцах, прошедший с момента закрытия договора( это вторая дата у периода действия договора ). Также можно установить фильтр по группам;
по сумме - устанавливается сумма - минимальный остаток на счете, после которого договор будет удален , и срок - период в месяцах , в течении которого не было движения по счету. Движением по счету считается наличие прихода, наработки или расхода( с точностью до месяца или месяцев, даже если указано кол-во дней ).
Очень желательно поделить все ваши договоры по группам: например Карточки, Организации и т.д. Это позволит вам более гибко устанавливать правила удаления, не рискуя удалить не те договоры.
...